银行帮人逃税784亿是什么情况 作案手法是什么？

近日，法国一桩审理了6年之久的诉讼案终于进入尾声，引发了全球金融行业的高度关注。法国检方指控，瑞银集团（UBS）及其法国子公司在2004-2012年间帮助法国客户转移匿名财产，帮助客户逃避税收。

法国国家金融犯罪部门估计，瑞银的客户至少有97.6亿欧元（约合人民币784亿元）未向法国税务机关报告。根据France 24报道，如果被定罪，瑞银可能面临高达一半洗钱金额（大约49亿欧元）的罚款。

然而，比起天文数字般的涉案金额，本案最吸引眼球的，要属检方指控的“作案手法”。

法国检方的文件中详细列举了瑞银法国（UBS France SA）如何通过种种手段帮助法国富人、官员隐瞒身份转移财产的，其中一些细节“堪比詹姆斯·邦德007电影”。

瑞银帮助法国富人偷税

首席调查员在审判前在起诉书中写道，根据卷宗文件显示，总部位于苏黎世的瑞银曾大量派遣银行家越过瑞法边境，寻找新客户。

每经小编注意到，有些招揽客户的银行家甚至没有驾照、护照等基本的身份证明和银行从业资质，他们在法国当地找人伪造这些证件“瞒天过海”。

据称该银行的工作人员接待的法国客户包括富商、高官、体育明星等。瑞银银行家在法国组织客户活动，包括高尔夫锦标赛，狩猎郊游和艺术展览，以鼓励居民将未申报的资产转移到瑞士。

瑞银还给这些工作人员发放“安全风险治理手册”中，其中列出种种被检方称为“类似007的技术”，以避免被当局发现。

检察官说，瑞银工作人员使用加密的计算机和没有银行徽标的银行卡，并被告知定期更换酒店，对法国当局的一举一动保持高度警惕。

瑞银旗下6位高管受到指控，被本案牵连。瑞银集团一直否认有任何不当行为。“瑞银最终将回应这些毫无根据的说法，”瑞银表示要“强烈捍卫自己”。

瑞银辩护律师在审判开始时提出了程序问题。

律师表示，瑞银同时被指控洗钱未申报的资金和协助怂恿潜在客户实施税务欺诈。他要求法国宪法法院澄清此事，避免一罪两罚。